Об IPO простыми словами и как здесь зарабатывать

Как заработать на IPO Инвестиции

Людям, далёким от финансовой биржи, аббревиатура IPO вряд ли о чём-то скажет. Однако многие захотят узнать об этом больше, если узнают, что это реальный способ получения пассивного дохода! Он во много раз превышает процент по депозитам в банках. Вместо 15-20% в год от банков удачное приобретение акций сулит доходность в несколько раз выше! Сегодня мы расскажем всё о данном виде заработка просто и понятно – и уже завтра активных и грамотных инвесторов, уверены, добавится.

IPO – что это?

IPO - Initial Public Offering

Initial Public Offering или сокращенно IPO – это первое размещение компанией своих акций или депозитарных расписок в открытом доступе, когда приобрести эти ценные бумаги может любой желающий. На Западе этим занимаются публичные компании. В России выпуском, а также вторичным размещением и дополнительным выпуском ценных бумаг могут заниматься только публичные акционерные общества.

Размещение акций, а также депозитарных расписок происходит на одной из нескольких специальных площадок – российских или зарубежных биржах. Самые популярные: Мосбиржа, Лондонская, Нью-Йоркская и Гонконгская биржи, NASDAQ, LSE.

Акции и депозитарные расписки равноценны. Депозитарные расписки подтверждают существование акций в определённом количестве, которые хранятся в определённом банке. Депозитарные расписки позволяют совершать инвестиции людям из стран, где существуют ограничения, к примеру, по работе с иностранными биржевыми брокерами.

Что такое IPO для компаний-эмитентов?

Преимущества выхода на публичный рынок

Выпуская ценные бумаги для публичного оборота компании преследуют сразу несколько целей:

  • Привлечение денежных средств – продажа доли обеспечивает существенный финансовый приток.
  • Повышение престижа – о компании узнаёт огромное количество людей, в том числе за границей, то есть компания становится узнаваемой на внутреннем и внешнем рынке.
  • Повышение доверия – статус надёжного эмитента позволит в дальнейшем компании эффективно продавать облигации.
Крупнейшие IPO

Недостатки участия

Перспектива выхода на публичный рынок привлекательна, но есть обстоятельства, ограничивающие выход на публичный рынок:

  1. Высокие требования – к отчётности, перспективам развития, финансам и даже оценочной стоимости бизнеса.
  2. Расходы – требуются вложения в экспертизу, рекламу и некоторые другие пункты, поэтому итоговая сумма выходит достаточно большой.
  3. Оплата дивидендов – держателям акций положены ежегодные дивиденды (в некоторых ситуациях их можно не платить, но данное решение придётся обосновать).
  4. Риски – никто не гарантирует, что акции будут пользоваться спросом.

Кто может участвовать в IPO ?

Зарабатывать на IPO может любой желающий. Здесь не нужен специальный человек (брокер) и нет ограничений по минимальной сумме инвестиций. Точнее, такую сумму может задавать сам эмитент ценных бумаг. Например, выпускающая ценные бумаги компания может задать минимальный входной порог 10 тыс. руб. – или любой другой.

IPO инвестиции предполагают два источника дохода – курсовые разницы и дивиденды. Инвестор сам решает, какой способ получения прибыли ему ближе.

Заработок на курсовой разнице предполагает перепродажу акций, когда их рыночная цена превысит стоимость их покупки. Это способ быстрого заработка.

Важно! Продажа акций возможна не ранее, чем через 92 дня после их приобретения.

Дивидендная политика – получение дохода в долгосрочной перспективе. На дивиденды ежегодно идёт часть прибыли компании, таким образом можно рассчитывать на постоянный доход.

Где инвестировать в IPO?

Инвестиции через банки

Реализация акций по рассматриваемой системе происходит через банки. В каком банке можно купить акции той или иной компании, обычно можно узнать на сайте той компании, чьи акции вы собираетесь купить, или сайте самого банка. Для приобретения акций в банке открывается брокерский счёт, куда перечисляются необходимые для покупки суммы. Обычно открытие счёта бесплатно, однако за совершение сделок существуют комиссии.

Участники процесса IPO

Инвестиции через специализированные организации

Помочь с участием могут и специальные организации. С их помощью можно выходить не только на российский рынок, но и на международный. Яркий представитель здесь – Freedom Finance. Чтобы участвовать в IPO через Фридом Финанс, необходимо открыть там брокерский счет с депозитом, минимальный размер которого составляет 2000$. Простыми словами, для работы с Freedom Finance нужно единовременное внесение на счёт, в зависимости от курса доллара, приблизительно 140 тыс. руб. И это существенный минус данной системы. Преимуществом будет возможность участия не только в IPO, но и на вторичной продаже акций, а также перспектива приобретения акции зарубежных компаний.

Freedom Finance – не единственная организация, занимающаяся IPO. Инвестировать таким образом на разных условиях предлагают также Тинькофф, Финам, Атон и многие другие фирмы.

Ну и не нужно надеяться, что такие организации вам прямо ответят на вопрос, стоит ли покупать акции Apple сейчас и какую выгоду вы на них получите. Но на некоторые рекомендации по той или иной акции всё же можно рассчитывать.

Как заработать больше?

Получить больше выгоды можно на предварительной продаже акций. Некоторые компании устраивают такие продажи до выхода на публичный рынок. Покупая акции заранее можно значительно выиграть в цене – в открытых торгах акции могут резко вырасти в цене из-за высокого спроса, а ещё часто продажа до IPO сопровождается дисконтом, то есть пакеты акций можно приобрести со скидкой. Однако данный вид инвестиций имеет ряд недостатков:

  • Высокий риск – бывает так, что компания так и не выходит на публичный рынок и реализовать её акции становится довольно сложно.
  • Большие вложения – обычно на предварительных продажах продают крупные пакеты акций и входной порог может исчисляться сотнями тысяч и даже миллионами.

Также высокий рост доходов прогнозируется в новой отрасли ICO – аналогичная IPO схема продажи токенов на криптовалютной бирже. За счёт высокого спроса стоимость токенов быстро растёт. Однако прозрачность сделок здесь меньше, поэтому высока вероятность попасть на мошеннические схемы.

Что важно знать при работе с IPO?

  1. Успешность сделок не гарантирована. Цены на акции могут стремительно вырасти, а потом медленно падать, и даже не вырасти в цене вообще. Правильный момент для реализации акций выбрать довольно сложно.
  2. Важна скорость реакции – на публичном рынке важны первые минуты после запуска продажи. Именно тогда можно купить акции по самой лучшей цене. Потом они могут подорожать или просто закончиться.
  3. Нужно оплатить комиссию. Не важно, выходите вы на рынок через банк или через специализированную организацию – придётся заплатить за участие.
  4. IPO может не состояться. Бывает, что компания так и не выходит на публичный рынок по ряду причин. Тогда время, которое ушло на подготовку, потрачено впустую.

Как снизить риски при вложениях в IPO инвестиции?

При покупке акций всегда существует риск, что акции не поднимутся в цене. В этом случае доход от сделки будет равен нулю. А при худшем раскладе цена на акции может снизиться – и тут уже инвесторы понесут убытки. Как такого не допустить?

Сделать сделку безрисковой мы не сможем. Но в наших силах снизить вероятность неверного вложения путем досконального изучения потенциальных объектов инвестирования. Для этого:

  • Досконально изучаем отчётность. Она должна быть понятной и полностью «прозрачной».
  • Узнаём историю компании и перспективы её развития.
  • Изучаем конкурирующие с выбранной нами компании, которые уже вышли на публичный рынок. Строим графики акций этих компаний, анализируя их динамику.

Заработать на IPO не так сложно, как кажется на первый взгляд – думаю, теперь вы в этом убедились.

О способах инвестирования в другие ценные бумаги можно узнать здесь «Облигации — что это простыми словами и как на них зарабатывать»

Видеообзор основных понятий IPO

Екатерина
Оцените автора
Инвестиции
Добавить комментарий