Можно ли заработать на опционах, и что это такое

опционы Темы заработка

Опционы стали набирать свою популярность в 2008 году, с появлением бинарных опционов. Это был новый способ получения прибыли в интернете для финансовых спекулянтов. Рынок опционов открыт и доступен с 18 лет. В этой статье разберем базовые понятия и представления о бинарных опционах и обычных биржевых.

Что такое опцион простыми словами

Опционы – это нетрадиционный и приносящий прибыль способ заработать деньги на фондовых рынках. Ключевые достоинства этого способа включают в себя простоту работы и высокую, а главное, уже известную прибыль. Самое главное – научиться правильно определять, в какую сторону изменится цена актива (упадет/вырастет) в течение определенного периода.

Но, как и многие другие методы торговли, опционы имеют свои недостатки. Например, если вы неверно определите изменение курса, останетесь ни с чем.

Колл и пут опционы

Торговля колл и пут опционами
Схема заработка на колл и пут опционах

Call-опцион дает возможность ( не обязанность) купить акции по заранее назначенной цене (страйк-цена) в течение определенного периода (срок действия). По сути покупатель колла может купить ценную бумагу до окончания срока действия. А продавец должен продать, также до окончания срока действия.

Инвесторы могу разместить колл-опцион, если прогнозируется поднятие цен на бумаги. Это означает, что они получат акции со скидкой. Однако если стоимость акций падает ниже той, которая указана в опционе, выполнять сделку не имеет смысла.

Инвесторы используют коллы с целью капитализировать увеличение владения акциями при минимизации риска. Давайте представим, что один инвестор купил колл-опцион акции какой-то компании по цене 15 $. Продавец должен продать этот опцион по цене менее 15 $ до конца срока действия опциона, даже если стоимость акций поднимается.

И наоборот, если вы покупаете put-опцион, вы можете продать акции по какой-то определенной цене вплоть до окончания срока. Инвестор, купивший пут, может продать акции по согласованной ранее цене, пока не закончится срок действия опциона. Однако инвестор не обязан это делать.

Приобретение пут-опциона — это способ застраховаться от падения цены акций. 

Таким образом, даже если стоимость акций по пут-опциону снизится, они смогут избежать дальнейших потерь. Инвестор также способен получать доход  от «медвежьего рынка» или падения цен на ценные бумаги.

Отличие опционов от фьючерсов

Фьючерсы и опционы, как справедливо сказано, являются производными от акций, поскольку и те, и другие получают свою стоимость из акций. Эти деривативы популярны по нескольким причинам. Таким как стабильные маржинальные требования, отсутствие временного спада, экономичность, доходность и многое другое. 

Хотя и фьючерсы, и опционы позволяют инвесторам хеджировать свой риск, они сильно отличаются друг от друга. Тем не менее, вы обнаружите, что многие используют эти термины как взаимозаменяемые. Однако, чтобы лучше понять важность, значение и использование этих двух терминов, нам нужно увидеть различия и сходства между фьючерсами и опционами.

  • Инвестор может исполнить фьючерс в четко указанную дату в контракте. Опционы же могут быть выполнены в течение какого-то определенного периода,  от первого до последнего дня.
  • Торговля фьючерсами идет с обязательством. Участники рынка имеют обязательство, независимо от их прибыли или убытка в данный момент.
  • Опционы дают инвестору возможность, не обязывая его, совершать сделки на базовый актив. Но если покупатель решит исполнить договор, то продавец должен будет подчиниться.
  • Хотя оба они являются производными инструментами, уровень риска в обоих случаях различен. Фьючерсы, как правило, более рискованны для инвесторов. Просто потому, что они дают возможность заработать более высокое вознаграждение.
  • Таким образом, они не рекомендуются для тех, кто начинает торговать. Такие инвесторы могут потерять деньги, если фьючерсный контракт начнет двигаться в направлении, противоположном позиции трейдера.
  • В будущем контракте убыток или прибыль могут быть неограниченными, и поэтому диаграммы выплат симметричны. С другой стороны, схема выплат опционов всегда ассиметрична, поскольку потенциальная выгода покупателей опционов неограниченна. Однако потеря покупателя опциона ограничивается уплаченной им премией.

Торговля опционами пошагово

Шаг первый: узнайте требования к учетной записи

Когда вы открываете опционный счет, вы должны доказать, что вы знаете, что делаете. И производите больше капитала. Потому что предсказание множества различных вещей требует большого количества навыков и знаний. Их вы и должны показать, прежде чем брокеры передадут вам разрешение.

Шаг второй: выберите направление

Если вы считаете, что цена опциона в будущем вырастет, следует купить колл.
Если вы верите, что стоимость снизится, вы покупаете пут.
Существует много анализов рынка и трейда, которые вы должны использовать, чтобы сделать хорошо обоснованное предположение.

Шаг третий: предскажите степень

Давайте приведем пример:

Если вы думаете, что текущая цена на акцию в размере, допустим, 50 долларов США в определенный  момент времени вырастет до 75 долларов, вам нужно купить колл-опцион с текущей ценой менее 75 долларов.

Точно так же, если вы думаете, что она снизится с 50 до 20 долларов, вам нужно купить пут-опцион с ценой выше отметки в 20 долларов.

Шаг четвертый: рассмотрите временные рамки

Временные рамки бинарных опционов, так же называемые “временем экспирации”, могут варьироваться от 1, 2 минут до 5, 20 и 60 минут. Срок годности также может быть ежедневным, еженедельным или ежемесячным.

Инвестор должен ждать, наблюдать за рынком и тщательно выбирать время экспирации для своей сделки.

Установленное им время — это период, в течение которого сделка может принести ему доход. Он должен определить направление, в котором будет двигаться стоимость актива. Если инвестор разместит колл, когда цена пойдет вверх, он сможет получить прибыль.

Временные рамки для однократных или базовых бинарных сделок обычно составляют неделю. Выходные считаются идеальным временем для торговли, так как в этот период рынки закрыты. Сделка может занять неделю, чтобы достичь нужной цены.

Например, трейдер выбирает 5-минутный тайм-фрейм бинарных опционов. Каждая свеча, которую вы видите на конкретном графике, показывает вам 5-минутные рыночные движения. Итак, если вы видите график, где 60 штук 5-минутных свечей, это значит, что у вас есть данные о движении рынка за последние 5 часов (или 300 минут).

5-минутный тайм-фрейм
5-минутный тайм-фрейм на графике

Реально ли заработать на бинарных опционах?

Ответ на этот вопрос — да, но это не так просто. Зарабатываете ли вы деньги или теряете их, зависит от целого ряда факторов. Сюда включают ваше управление рисками, торговую стратегию, ваши брокерские сборы, варианты, которые вы выбираете при входе в сделку, вашу психологию и т.д.

Брокеры часто заманивают людей всевозможными бонусами и объявлениями, предлагающими торговать бинарными опционами. Хотя фактический акт торговли бинарными опционами проще, чем Форекс, заработать деньги здесь не легче.

Вот математическая формула для расчета коэффициента безубыточности в бинарных опционах:
B = Ot% / (I% + Ot%), где B — коэффициент безубыточности (показывает, сколько раз нужно выиграть, чтобы получить безубыточность)

I — в денежном соотношении показывает выплаты брокера за выигрышные сделки, Ot –  показывает ваши убытки по убыточным сделкам

Используя приведенную выше формулу, можно рассчитать коэффициент безубыточности, предполагающий набор фиксированных параметров. Предположим, ваш брокер платит вам 90% за выигрыши и берет 100% за проигрыши.

B = 100% / 90% + 100%
B = 52,63%
Это означает, что в случае ставки выплат 90% и 0% скидок на убытки вам придется точно предсказать 52,63% ваших инвестиций, чтобы не выйти из безубыточности. Этот расчет может существенно измениться при различных вариантах. Выплата в размере 90% очень щедрая и редко встречается в бинарных опционах.

Примерный расчет прибыли

Давайте посмотрим на цифры и для дальнейшей иллюстрации предположим, что мы имеем дело с трейдером, у которого есть торговая стратегия с 75% выигрышей.

За один месяц он совершает 52 сделки и на каждую из них ставит 100 долларов. Его общая сумма инвестиций составит 5200 долларов. В среднем он совершает около 2 сделок в торговый день. Давайте также предположим, что каждая сделка имеет выплату в размере 70% и доходность в размере 0%.

Когда мы делим общую сумму его инвестиций в размере 5200 долларов между 75% выигрышных и 25% убыточных сделок, мы делим оборотный капитал между 3900 долларов, которые были потрачены на выигрышные сделки и 1300 долларов, потраченных на убыточные сделки.

Теперь давайте возьмем $3900, 75% от его общего торгового капитала и добавим 70% прибыли от выигрышных сделок, которые принесут $2730 прибыли. Его убыточные сделки, 25% от общего торгового капитала, стоили ему 1300 долларов.

Итак, теперь, когда мы знаем, сколько прибыли было сделано, давайте возьмем эти цифры и поместим в указанную формулу.

B = 100% / 70% + 100%
B = 58,82%

Расчет с другими условиями

Итак, только для того, чтобы еще больше проиллюстрировать, что произошло бы, если бы общий выигрыш составлял 80%, а возвратная выплата тоже 80%, мы продолжим наш расчет.

В этом случае 4160 долларов — это наш выигрышный капитал, то есть 80%, а оставшиеся 1040, то есть 20% — проигрышный капитал. Выигрышный капитал в размере $4160 генерирует $3328 прибыли (80% от выплат по выигрышным сделкам). А убыточный капитал в размере $1040 просто теряется. Мы также будем использовать 0 процентов рентабельности в этом расчете.

Так, из 52 сделок по $100 каждая прибыль составляет $3328, а убыток — $1040. Это только в течение одного месяца торговли. Посмотрим, сколько раз ему нужно было побеждать, чтобы выйти в безубыток.

B = 100% / 80% + 100%
B = 55,55%
Как вы можете видеть, разница в заработке большая между первым и вторым примером. 64% в месяц по сравнению с 52,5% в месяц (от суммы инвестиций $5200). Вот почему так важно понимать свой риск в бинарных опционах. 

Профессиональные трейдеры понимают это и ищут варианты сохранить шансы в свою пользу. Следование за надежными сигналами бинарных опционов, стратегией или профессиональным трейдером в живых сессиях действительно может помочь вам преуспеть в торговле бинарными опционами.

Узнайте, в акции каких компаний выгодно инвестировать в 2021 году



Светлана
Оцените автора
Инвестиции
Добавить комментарий