Как выгодно вложить деньги в золото

Золотые слитки Инвестиции

Инвестиции в золото могут принести весомый доход, но также колоссальные затраты и убытки. Чтобы эффективно заработать на вложениях, необходимо детально разобраться в вопросе инвестиций в данную нишу, изучить все нюансы и особенности. В этой статье поговорим о том, варианты каких вложений существуют, плюсы и минусы вложения в драгоценные металлы. А также каким образом получить максимальный доход от вкладов.

Виды инвестиций

Сказать, какой вариант инвестиций наиболее эффективный и выгодный невозможно, так как таких вариантов много (золотые слитки, монеты, ювелирные изделия, акции и прочие). И каждый обладает положительными сторонами и недостатками. Обсудим актуальные виды инвестиций в золото.

Золотые слитки

Золотые слитки являются самым популярным типом инвестиций в золото. Физическое лицо способно купить слиток без особых трудностей, нужно лишь найти банк, обладающий лицензией на продажу драгоценных металлов. Сделка оформляется за несколько минут. Инвестор выбирает нужный банк и берёт с собой деньги с паспортом. Сотрудник банка приносит нужное количество слитков, проводит осмотр, взвешивает и подписывает договор.

Стоимость одного грамма золота по оценке Центрального Банка России – 4 492 рубля (на 2 июня 2021 года). Для сравнения на этот же день 2019 года, цена одного грамма составляла 2 769 рублей.

По прогнозам экспертов, цена на золото будет расти и дальше в связи с экономическим и политическим положением нашей страны.

Среди инвесторов считается, что инвестиции в золотые слитки – это наиболее простой и выгодной вариант, но не стоит забывать про определённые нюансы, заслуживающие упоминания:

  • НДС 20 процентов на покупаемый слиток;
  • Существенная разница между покупкой и продажей. С учётом НДС, чтобы немного заработать на слитках, нужно будет повысить цену от покупки на 28 процентов;
  • Если хранение слитков осуществляется не в банковских ячейках, а в другом условном месте, придётся каждый раз проводить осмотр и проверку заново. Подобные экспертизы оцениваются в 10 процентов от стоимости слитка;
  • Маленькая царапина, вмятина или повреждение понизят цену на 10 процентов. С таким «продуктом» нужно быть максимально аккуратным.

Золотые монеты

Многие задаются вопросом, а нужно ли вкладываться в монеты в 2021 году? Однозначно, можно и нужно. Ведь в 2001 году отменили налог на приобретение золотых монет. Правда, инвестору всё равно придётся выложить небольшую сумму за реализацию товара. Монеты можно купить в 3 видах: не использованные, обладающие высоким качеством чеканки, простые монеты для платёжных операций.

Понятное дело, что инвесторы смотрят на первый тип (не использованные). Важнейшие факторы для таких монет – это возраст, редкость и т.д. Эти моменты оказывают особое значение на общую стоимость.

Если решили инвестировать в золотые монеты, то приобретать их стоит у проверенных лиц. Иначе можно понести сумасшедшие убытки. Самые дорогие монеты – редкие экземпляры малого тиража уже находятся в руках у коллекционеров. Однако банки часто выпускают новые монеты подобного типа к праздникам и важным событиям. Пример стоимости редчайших монет на данный момент на рынке:

Золотые монеты
Золотые монеты

Металлические счета

Инвесторы, желающие вложиться в металл, но не рассчитывающие на серьёзные траты, чаще всего обращаются к банковской услуге ОМС (обезличенный металлический счёт). У каждого клиента есть свой индивидуальный счёт. На нем можно посмотреть количество купленного металла, но без уточнения деталей (веса, пробы, номера).

Металл можно оставить на счету под процент на определённое время, открыв срочный вклад. А также открыть неограниченный вклад до наступления пика стоимости металла. То есть, его можно будет продать в любой момент, когда поднимется курс. Правда, банк не начисляет проценты за хранение.

Доход зависит от роста цен на драгоценные металлы на мировых рынках и рынке США по отношению к российскому рублю. На данный момент доход по вложениям в ОМС выглядит следующим образом:

Палладий1 место31 % годовых
Серебро2 место26% годовых
Золото3 место25 % годовых
Платина4 место6 % годовых
Доходность драгоценных металлов

 Акции

Многие инвестиционные эксперты рекомендую делать вложения в пользу покупок ценных бумаг, выставленных на биржу золотодобывающими компаниями.

Если обыкновенный чистый металл может принести прибыль только в случае успешного скачка цен на мировом рынке, то акция приносит деньги всегда.

На доход влияет не только рост стоимости акции, но и регулярная генерация денежных потоков за счёт дивидендов от ценных бумаг.

Стать инвестором компании по добыче золота можно без особых проблем. Главное иметь при себе определённую сумму денег и разбираться в рынке, зная, какая компания потенциально может принести прибыль. Акции компаний часто выставляются на биржах. Многие предприятия значительно увеличили свою прибыль за прошедший год. Акции многих компаний выросли на 37; 22,5; 22,7; 14,5 процентов. Российский рынок близок к подобным значениям.

Доходность фонда GDX
Доходность фонда GDX

Фьючерсы и ETF

Фьючерс — один из самых популярных и востребованных способов вложения денежных средств в золото. Фьючерс позволяет продавать и покупать золото по фиксированной цене. Продавец и покупатель договариваются заранее о цене и сроках поставки, не обращая внимания на курс и другие факторы. Перед сделкой необходимо предоставить фондовому рынку маржу.

ETF является тем же фьючерсом на золотом рынке, но с некоторыми особенностями. В большей степени ЕТФ – это тоже золото, только в виде акций. Можно покупать и продавать по фиксированной цене.

Средняя доходность ETF из ОФЗ примерно равна ключевой процентной ставке ЦБ (5). В период её снижение можно хорошо заработать на повышение стоимости долгосрочных облигаций с постоянным купоном. Эти выпуски будут тянуть вверх доходность ETF. Ставка ЦБ последнее время отличается стабильностью.

Ювелирные изделия

Данный тип инвестиций является очень популярным в России. Многие люди опустошают ювелирные магазины, чтобы в будущем продать украшения подороже. Проблема в том, что угадать украшения, которые поднимутся в цене очень сложно. Аналитики утверждают, что чаще всего украшения, купленные в массовых магазинах ювелирных изделий, не растут в цене. Покупать стоит дорогой, редкий и брендовый товар.

К примеру, купленное золотое кольцо за 100 тысяч рублей вряд ли однажды вырастет в цене. В этом плане даже вклад в акции смотрится намного рентабельнее. Аналитики рекомендуют покупать ювелирные изделия, имеющие помимо количества карат, еще и историческую ценность.

Доходность золота

Большинство начинающих инвесторов долго думают перед тем, как вложить деньги в золото, боясь, что потенциальные доходы не отобьют затраты. Пожалуй, 2021 год – это лучший год для вложений в драгоценные металлы. И если раньше рынком правили ценные бумаги, то теперь всё меняется. Акции не могут предоставить сохранности и безопасности средств. Поэтому сейчас инвесторы будут активно вкладываться в физические активы.

Конечно, стоит различать отечественные фондовые рынки и зарубежные. К примеру, акции европейских и американских компаний постоянно растут. Поэтому на ценных бумагах этих предприятий можно заработать не прямо здесь и сейчас, но и в перспективе.

Российские фонды за последние 10 лет ни разу не росли в цене. А многие эксперты отмечают, что из-за печального положения в экономике и внешней политике в ближайшее время ценные бумаги даже больших российских компаний будут падать.

Происходит это из-за доллара. То есть акции компании повышаются в цене на внутреннем рынке, но в это время доллар дорожает в 2 раза. На выходе получается финансовая стагнация.

Если вкладываться в физический продукт, то прибыль можно значительно увеличить. Впервые за 4 года инвестиции в золото возглавили список самых прибыльных вложений. К примеру, в 2020 году каждые вложенные 100 тысяч рублей превращались в 44 тысячи чистой прибыли. Так подобная результативность инвестиций стала возможной, благодаря изменению валютных котировок и подорожанию самого золота.

Доходность золота
Доходность золота

Стоимость золота на рынке

Совсем недавно одна унция золота подорожала до 2100 долларов. Даже если учитывать технические откаты стоимости до 1700 долларов, то подорожание относительно прошлых лет составляет 25 процентов. О потенциальной прибыли говорит и рухнувший по отношению к доллару российский рубль. Это прибавляет ещё 20 процентов к подорожанию золота, что говорит о высокой потенциальной прибыли.

Так стоит ли вкладывать деньги в золото ради большого дохода? На рынке ценных металлов золото занимает уверенное 2 место по прибыли, уступая палладию. Однако закупка золота обходится на несколько порядков дешевле, что особенно выделяет данный драгоценный металл. Золото является более стабильным и перспективным на дистанции. Правда, достаточно медленным с точки зрения быстрый прибыли.

Около 50 процентов сделок, связанных с золотом, осуществляются в момент экономического кризиса в том или ином государстве. В России сейчас как раз подходящий момент для вложения. К тому же, в ближайшие 1-2 года всё может измениться. Экономисты предполагают, что из-за вакцины и роста экономики после пандемии, цена на унцию золота может снизиться до 1700-1870 долларов. Это явно снизит амбиции у инвесторов. Если вкладываться, то сейчас.

Где и как купить золото

Золото обладает несколькими важными свойствами, которые позволяют ему всегда оставаться актуальным. Редкие и уникальные свойства физического товара делают золото востребованным драгоценным металлом. На него всегда действует высокий спрос, золото не понижается в цене и не способно обесцениться. Приобрести золото в физическом варианте можно:

  • в ювелирном магазине;
  • в банке;
  • у частных лиц.

В ювелирных магазинах золото покупается в виде ювелирных украшений. Про способ приобрести золото в банке мы писали выше. Достаточно будет иметь при себе паспорт и деньги. Останется только подписать договор с сотрудником банка. Также частные лица являются владельцами золота. Можно перекупить металл у них, но за крайне высокую цену.

Цены за 1 грамм золота на сайте «Российские драгоценные металлы»:

Цены на золото
Цены на золото

Есть возможность купить золото не в физическом варианте, а в виде ценных бумаг на фондовом рынке. Это популярный способ покупки драгоценных металлов. Однако специалисты советуют приобретать золото в физическом виде. Это безопасно и надёжно для активов.

Плюсы и минусы инвестиций в золото

Инвестиции в драгоценные металлы позволяют приумножить своё состояние в несколько раз. Правда, у инвестирования в данный драгоценный метал есть и свои отрицательные стороны:

Плюсы
Высокая ликвидность товара. Если обстановка в мировой экономике и политике будет накалена, золото всё равно можно будет продать за приличную сумму с минимальной потерей в цене. К тому же, золото не может обесцениться, только упасть в цене или не вырасти.
Цена на золото поднимается медленно, но регулярно. Это придаёт металлу стабильности.
Признание. Золото столетиями являлось главным и универсальным средством для расчёта за различные товары и услуги.
Минусы
Долгое ожидание прибыли. Доход от инвестиций будет, но придёт он нескоро. Придётся подождать около 10-15 лет для заметного результата
Не самая высокая прибыль. Инвестиции в драгоценный метал не станут самыми эффективными и прибыльными инструментами в портфеле
Одинаковый интервал доходов и убытков. Золото может позволить получить некоторую прибыль за небольшой срок, но при этом может уйти в убыток за такое время.

Лучшие инвестиции в золото

Инвестировать можно в разные отрасли. Каждая сфера может, как увеличить капитал, так и создать серьёзные убытки при больших расходах. Чтобы сделать выгодное вложение, первоначально стоит подробно изучить рынок. Понять, как работают механизмы инвестиций, и что в данный момент является наиболее прибыльным. Многое зависит от цели инвестиций. Какую прибыль вы желаете получить: краткосрочную или долгосрочную перспективу.

Ради быстрой прибыли можно вложиться в ОМС или фондовые индексы etf. А ради большей прибыли в будущем стоит делать акцент на золотых монетах и слитках. Именно они считаются наиболее выгодными в перспективе. Лучше не вкладываться в ценные бумаги, так как они не считаются надёжными.

Узнайте о таких способах заработка, как опционы и ETF фонды.

Светлана
Оцените автора
Инвестиции
Добавить комментарий